考拉小良:您对自己手中的财富了解多少?

阅读 31786 16 考拉小良 2017-06-27 15:16

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昨天有一个老用户想我诉苦,私下里跟我讲自入市以来资金的资金缩水近80%,自从跟我做了四个月才止住这种颓势,对此也不知道怎么安慰他才好。其实我早就想写点东西好好与大家交流一下关于交易的种种问题,正好借着月底新老用户交替的机会跟大家聊聊有可能对于投资者来讲比较模糊的问题。尤其是老用户,小良在这里恳请大家耐心看完下面的内容,即使您早已了解一下观点,也要时刻记住它。下面的内容可能有点儿长,习惯于快餐文的朋友可能会没有耐心小良也会尽可能的长话短说,将事情讲明白。真心希望朋友们能耐心的读完以下内容,小良保证您一定会有所收获。

一、您手中的财富:货币

我曾经在电梯里遇到楼上邻居下的小女孩,她妈妈给她钱去留下买醋。看得出小姑娘挺不情愿的,现在的孩子都被长辈惯坏了,看得出是真的懒。她一边摆弄着手里的钱一边自言自语的发牢骚(我看得出她是在对我说呢):“你说这钱有什么用?不就是一张纸么,谁规定的它就能买东西?”是啊,谁规定的?我想大多数成人都搞不清货币的本质与其扩融周期。

长期以来人类一直使用金银等稀有金属作为资源的交换媒介,其交换价值在几千年的使用中早已根治人们心中。金银给人们的心理安全感不是其它纸币可以比拟的,只是由于近代社会经济发展过快,金银等贵重金属携带与流通中的诸多不便已不能适应全球化贸易,所以才产生的纸币用来代替等量的金属。

所以我们目前所使用的纸币的本质其实就是代金券(从前也叫做纸黄金);它本身并无金属货币所具有的使用、以及交易价值,仅仅是用来兑换存在银行中的金属的兑换券。那么问题来了,纸币真的能去银行兑换贵重金属么?懂点儿常识的朋友都清楚这是不可能的。为了方便说明这点我们就以万恶的美帝国主义银行为例做简单说明。

首先,美联储是私人的,这其中详尽关心就不在此多讲,有兴趣的朋友可以自行了解。既然是私人的那么对于银行家来讲纸币应该是发行的越多越好,用一堆印花纸就可以随意换取土地与资源,这等美事哪里去找。纸币从前是直接可以兑换等价黄金的,但由于黄金产量有限不足以快速扩张纸币的印刷。所以1929年罗斯福废除金本位,也就是发行的纸币再也不于黄金挂钩,并借二战对外出口物资刺激了纸币的大量发行。那么发行规则是如何制定的呢?下面就是重点,请大家重复阅读以下几句话,以确保把握其本质。

货币的发行是以债务为基础的。政府搞建设需要钱就像银行去借,政府给银行打一张欠条,每年以国民税收的一部分当做利息抵押。这是最关键的一点到了,银行本应给政府所需要的稀有金属货币,如白银、黄金。但为了方便交易银行只给政府小面值的代金券,政府用代金券来支付各个服务企业,企业可以自行选择时间去银行兑换,久而久之就没人真的兑换黄金,而只持有金券,这个金券就是纸币。它就是债务,市人民的税收欠银行的。慢慢的,当人民对代金券产生信任时政府与银行就以黄金产量太低为由而取消金本位;此时,纸币的发售就完全以债务为基础了,读到这里,大家了解到纸币贬值的巨大风险了吗?如果您觉得事情到这里已经结束那么就大错特错了。最有意思还在后面;朋友们想想你们有谁把自己的钱成堆的放在了家里储存?而当你把钱存放在银行时你已经失去的对自己财富的控制,银行可以随意将你的钱放贷给需要它的人以收取利息且仅仅保留10%的储备金。也就是所如果你放在银行100美金,银行可以在不触犯法律的情况下将其中90美金自由处置。这90美金就是一笔新的债务,同样得到他的人同样不会直接将它取出而是直接以支票的形势转给他人,得到这笔钱的人又同样的把这笔钱存在银行,银行用这90美金的90%也就是81美金继续放贷如此反复。而在当下的互联网金融时代,银行连纸币都懒得给你,只在键盘上敲几个零就可以创造财富。这期间有多少的“新货币”被创造出来也就可想而知。所以货币就是无穷无尽的债务,它的通胀也是无穷尽的。讲了这么多就是为了让大家明白这一点,明白你财富的本质。股票与纸币的本质在企业层面是完全相同的,如果您不能明白以上纸币的流通过程就不可能明白股票的价值,想依靠股票套利那更是天方夜谭。至于天朝的银行体制,这里不便多讲(相信朋友们会理解小良,感兴趣的可以自行研究),不过我们的RMB至少不会对其他国家造成压榨,实事求是的讲这确实是由于美帝的。理解美国发动中东战争从而提高油价就能看出这一点,因为国际上原油是用美元结算的,提高油价就是强迫他国购买美国国债,提高外汇储备。美国政府的债务是永远也换不清的,其他国家都被美国强行拖入其债务泥潭。

二、股票要想理解股票就必须理解货币。由于篇幅的原因就不再做重复叙述,大家只要把小良上面所描述的银行与纸币的关系换成上市公司与股票的关系即可。最后您会发现发行股票依托的同样是债务关系,它其实就是一种金融衍生品:可交易的不记名债券。其价值永远是相对的,只存在于持有者的信心而不在他处。小良重点想要跟大家分享的是下面这点。

三、货币与股票的周期关系

趋势总是沿最小阻力线运动,这一规律放诸世间万物皆成立。

就像水总会向低势流淌,空气向气压低的方向流动。可流通债券更是不能例外,从市场整体来看股市的整体波动总是与银行贷款利率成反比。利率高则股市冷清,利率降低则金融投资火热。依靠债务生存的货币与证券必然会有附加使用成本,利润会驱使它们不停的流向最容易增值的地方,原地不动只会日趋贬值。证券市场的好坏与国家经济形势并无必然联系,决定股市好坏的条件只有一个:那就是钱的去留。而当钱的流动成本变低时才是它最容易流向金融市场的时候。这一点是永恒不变的自然法则。你可以发现01至05年中国经济快速发展时股市跌跌不休,但你永远找不出利率下调后股市不涨的时间段,感兴趣的朋友可以举例向此规律挑战,小良愿赌上所有。举一个简单的例子大家就会明白,例如目前五大行年利率为1.5%,也就是说加入你把存在银行的钱当做长远投资,那么他的PE值(市盈率)就是用100%除以1.5%得出的66.7.也就是说不算复利的话用66年的时间你才能让投入的本金翻翻,想想吧66年之后的货币面值与通胀比起来会是个什么样子。如果你有很好的证券素养,那么挑选一只基本面良好、企业产品利润增长率高、PE值在50以下的绩优股长期持有不知会比投资银行储蓄高多少倍。这种投资方法在概率上完全成立,更何况支持这种理论的上证50白马股比比皆是,问题是你有这种信心与耐心吗。

四、股市的安全边际

在理解了金融体系的流动本质之后,那么最重要的一点:资金安全,就显得格外重要。这也是小良反复灌输给专栏用户的交易理念。这就好比一伙人去赌场抢劫,一边抢现金一边还要时刻关注身边人及街道上警察的动向;时刻保持相对于其他人自己是离出口最近的,一有风吹草动随时备逃离现场。

跑慢了就活该被抓,这是抢劫啊朋友们!量刑很重的,我可一点儿没危言耸听。不要以为这只对长线投资者重要,即使是中短线交易也要尽可能缩小你的安全边际。当然所需要的各种技术指标与交易经验也会相对变的复杂,资金是动态的,操作的方法自然也就随之不停的变化。这世间没有一成不变的套利方法,至少小良还没有发现。方法与指标需要适应当下市场而不停的做出调整。小良在10余年的交易生涯中至今仍不断在做着小范围的调整,利用量能、PE值、均价、个股基本面、市场大环境等作出综合判断,尽可能缩小资金安全边际。随着市场的变化,小良也将在未来的时间里推出中线波段等不同风格的投资专栏奉献给大家,其目的就是用时间博空间,从而缩小用户朋友资金安全边际。给那些没时间看盘的投资者更多选择。

股市里的投资者走了又来,来了又走,只要市场经济大格局不变,全球的金融市场就会永远存在下去,下一代追逐利润的投资者取代老一辈投资者。这里永远是一个输家多赢家少的地方,想要让跟随小良的投资者全部赚钱是完全不切实际的,这与您个人的心理素质与投资眼光同样息息相关。小良只是想尽可能的帮助那些有缘的朋友理解市场,理解你手中财富的本质,确保您在到达战场时手里拿的是枪,而不是木棒,任人宰割。想要在市场搏得一席之地,就要想办法先在这里活下来。


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